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    AIF·薦讀丨賁圣林,俞潔芳等:《本土化還是國際化?——全球銀行業發展新趨勢》

    發布:2019-04-22 18:14 作者:admin?來源:


    簡介:


    《本土化還是國際化?——全球銀行業發展新趨勢》是浙大AIF金融國際化研究室“銀行國際化”系列報告的第四期成果,該系列報告以全球商業銀行為落腳點,展示各國銀行國際化歷史與現狀,通過構建“銀行國際化指數(BII,Bank Internationalization Index)”,直觀描繪不同銀行國際化水平,梳理其國際化成果、挖掘其國際化因緣,為其進一步發展提出可行性建議。


    “銀行國際化”系列報告以中國主要銀行為起點,逐步拓展研究范圍,至今,最新成果——《本土化還是國際化?——全球銀行業發展新趨勢》選取來自38個主要經濟體的106家銀行深入分析。這些銀行2017年資產總額約為70萬億美元,相當于當年全球GDP的86%。它們從發達國家至發展中國家,從歐美至亞非,囊括了各主要經濟體的主要銀行,代表性地展現了全球銀行業的國際化現狀。最終,報告選取境外公開數據最為全面的64家銀行進行BII排名,代表性地展現了全球商業銀行的國際化現狀。


    過去一年,全球銀行BII整體上升,國際化發展勢頭良好。發達國家銀行BII雖有部分下滑但仍領跑全球、中國主要銀行BII穩步提升、 “一帶一路”沿線銀行間BII差距較大。境外資產積累上,全球銀行境外資產占比趨穩,增速仍處下行通道。發達國家銀行或有收縮,發展中國家銀行在波動中上升。此外,各國銀行加快優化境外資產結構,綜合經營漸成趨勢。境外經營成果上,全球銀行境外營收規模略有增長,占比小幅提升。部分發達國家銀行開始調整經營策略,本土化發展漸成趨勢;發展中國家銀行境外業務持續開拓,境外營收與占比穩中有升。境外分支機構布局上,全球銀行機構布局深廣不同,趨勢各異。發達國家銀行全球布局更為深廣,發展中國家銀行正迎頭趕上。銀行機構的區位分布不平衡,非洲、中西亞、拉美、東歐等區域分布較少,西歐、北美、東亞、澳洲等區域分布密集,美、英、德、日等主要發達經濟體,中、印等主要發展中國家經濟體以及新加坡、盧森堡等地區金融中心成為各國銀行布局的核心區域。


    當前,全球銀行業的國際化發展方興未艾,并形成了層次分明的發展格局。未來,在國際化狀況尚不明朗的環境下,銀行應審慎制定國際化戰略,做到“走出去”與跨境風險防范并舉,并善于利用各類區域合作機遇提升國際化水平。


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    2018銀行國際化報告下載:

    【發布稿】2018銀行國際化報告.docx



    目錄


    引言... 1


    第一章 全球銀行國際化發展... 2

    1.1 全球銀行BII整體上升,國際化發展勢頭良好... 4

    1.1.1 BII均值創歷史新高,增速呈現回升態勢... 5

    1.1.2 BII數值跨度較大,OECD成員國銀行位居前列... 6

    1.1.3 BII增速多區段分層,“一帶一路”沿線銀行表現亮眼... 9

    1.2 發達國家銀行BII常居高位,國際化或平穩或收縮... 11

    1.2.1 BII數值仍居高位,變動幅度相對較小... 12

    1.2.2 近五成銀行BII下降,國際化初現收縮趨勢... 14

    1.3 發展中國家銀行BII有升有降,國際化動因多種多樣... 18

    1.3.1 BII水平整體偏低,波動較為劇烈... 19

    1.3.2 銀行間發展差距較大,多重因素推動國際化... 20

    1.4 中國主要銀行BII穩步提升,國際化表現五大行領先... 24

    1.4.1 BII均值穩中有升,總體增速領先全球... 24

    1.4.2 五大行引領發展,發展梯隊業已形成... 26


    第二章 全球銀行境外資產積累... 31

    2.1 全球銀行境外資產占比趨穩,綜合經營漸成趨勢... 31

    2.1.1 境外資產穩步增長,發達國家銀行占據絕對優勢... 34

    2.1.2 境外資產占比企穩,發展中國家向發達國家靠攏... 35

    2.1.3 境外資產增速回落,全球銀行均處于低位... 37

    2.1.4 境外資產結構趨于合理,多元化經營凸顯... 38

    2.2 發達國家銀行境外資產保持平穩,逾三成現收縮態勢... 40

    2.2.1 境外資產增幅放緩,歐洲地區銀行收縮態勢明顯... 40

    2.2.2 戰略調整下業務優化,銀行境外資產結構更加合理... 42

    2.3 發展中國家銀行境外資產持續上升,“一帶一路”增速突出... 45

    2.3.1 發展中國家銀行境外資產總體增加,不斷靠近全球水平... 45

    2.3.2 “一帶一路”沿線銀行加速進軍,與中國主要銀行差距仍存... 47

    2.4 中國主要銀行境外資產不斷積累,追趕全球領先銀行... 50

    2.4.1 境外資產看齊領先銀行,中國主要銀行進步明顯... 50

    2.4.2 境外資產占比仍處低位, 近年來增長緩慢... 51

    2.4.3 境外資產增速稍有回落,資產增長依然領先... 52


    第三章 全球銀行境外經營成果... 54

    3.1 全球銀行境外營收規模略有增長,占比小幅提升... 54

    3.1.1 境外營收總額分化明顯,系統重要性銀行占據前列... 58

    3.1.2 境外營收占比總體趨穩,發達地區是發展中3倍以上... 59

    3.1.3 境外利潤波動更為劇烈,近年增速多為負值... 60

    3.2 發達國家銀行境外營收規模居高,本土化發展成新現象... 63

    3.2.1 境外營收成果顯著,規模占比遠超其他地區... 63

    3.2.2 境外營收增速漸緩,本土化經營成為新的關注點... 66

    3.3 發展中國家境外發展尚在初期,未來成果可期... 67

    3.3.1 境外營收規??傮w較低,東南亞地區表現亮眼... 67

    3.3.2 境外營收增長近年提速,倡議落實加強域內合作... 69

    3.4中國主要銀行境外業務持續發展,經營成果不斷積累... 71

    3.4.1 境外營收總額持續上升,不斷逼近全球最高水平... 72

    3.4.2 境外營收占比穩中有升,與外資系統重要性銀行差距仍在... 73

    3.4.3 境外營收增速常有波動,均值高于外資系統重要性銀行... 74


    第四章 全球銀行境外分支機構布局... 76

    4.1 全球銀行機構布局深廣不同,趨勢各異... 76

    4.1.1 布局國家數三階梯隊分明,擴張與收縮并存... 76

    4.1.2 境外分支機構數差距顯著,增減不一... 78

    4.1.3 區位選擇偏好經濟發達國家,英美德中日韓成核心區域... 82

    4.2 發達國家銀行全球布局趨于精簡,境內外協調不盡相同... 83

    4.2.1 整體布局精簡化趨勢明顯... 83

    4.2.2 境內外布局協調方式各異... 85

    4.3 發展中國家銀行初探海外,境外網絡尚待拓展... 87

    4.3.1 境外分支機構數目偏低,仍然以本土發展為主... 87

    4.3.2 全球區位布局差異顯著,“一帶一路”助力面向世界... 90

    4.4 中國主要銀行境外布局積極延伸,兩大梯隊特點各異... 92

    4.2.1 “高出鏡”“低參與”——五大行機構國際化的基本特點... 93

    4.2.2 “走出去”——股份制銀行機構國際化的積極試探... 94


    第五章 全球銀行國際化總結與展望... 96

    5.1 全球銀行國際化水平緩慢提升... 96

    5.2 不同銀行國際化表現差異鮮明... 97

    5.3 各類銀行國際化戰略當適時調整... 98

    5.4 相關銀行需積極把握“一帶一路”國際化機遇... 99

    案例    “一帶一路”沿線銀行的國際化... 102

    案例1 阿拉伯銀行:中東最具實力的金融集團... 102

    案例2 馬來亞銀行:伊斯蘭金融的領軍者... 107

    案例3 新盧布爾雅那銀行:東南歐地區的后起之秀... 113

    案例4 星展銀行:發達國家的國際化先行者... 117

    案例5 布洛姆銀行:積極推進國際化的綜合性銀行... 123

    案例6 ACLEDA銀行:深耕小微金融 布局跨境戰略合作... 128


    附錄1 銀行國際化指數(BII)的構建... 135

    定義BII 135

    編制BII 136

    BII編制原則... 136

    BII指標體系... 137

    BII內涵... 138

    BII數據處理... 139

    附錄2 2017銀行國際化大事記... 141


    后記... 149


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